Банковские счета будут открывать по обновленной процедуре

Действует соответствующее постановление Правления НБУ

Действует соответствующее постановление Правления НБУ

Нацбанк урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления НБУ от 3 сентября 2020 года № 129 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины», которое вступило в силу с 4 сентября 2020 года (нормы относительно исключения порядка открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов — с 5 сентября 2020 года).

С полным текстом указанного постановления удобно ознакомиться в модуле «Законодательство» ИПС ЛІГА:ЗАКОН, заказав тестовый доступ к системам.

Учтя требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу, Нацбанк:

— предусмотрел возможность удаленного установления деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финансового мониторинга;

дал банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;

— запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае, если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

— открытия и закрытия счетов инвесторов — юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;

— привлечения банками вкладов (депозитов) от физлиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (включительно с инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществления операций по ним;

— выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

Также Нацбанк:

отменил требование о необходимости подачи в банк физлицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего постановку его на учет соответствующим контролирующим органом. Банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, которые обнародованы на официальном веб-сайте Государственной налоговой службы;

— разрешил физическим лицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью;

— обязал инвесторов (физических и юридически лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Определено, что распоряжение счетами физических лиц, физических лиц — предпринимателей и физических лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность, осуществляется по распоряжению владельца или по его поручению на основании доверенности (копии доверенности), удостоверенной нотариально, а в случаях, определенных законодательством, — другими уполномоченными на это лицами. Доверенность может быть удостоверена уполномоченным работником банка, если она составляется в банке (в присутствии владельца счета и доверенных лиц). Такая доверенность дополнительного удостоверения не требует.

Доверенность, удостоверенная уполномоченным работником банка, может содержать право доверенных лиц открывать/распоряжаться/закрывать счета клиента в этом банке.

Во время осуществления операций по счетам физических лиц, физических лиц — предпринимателей и физических лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность, используется образец подписи владельца счета / доверенного лица, указанный в договоре банковского счета / доверенности или в другом документе, определенном внутренними положениями банка.

Проверить банк, с которым вы намерены сотрудничать, можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Вы можете проверить благонадежность интересующего вас банка прямо сейчас, оформив заявку на тестовый доступ к сервису.

Какими будут следующие решения власти? Закажите тестовый доступ к экосистеме LIGA360, чтобы следить за принятием законов, которые могут повлиять на ваш бизнес. Вы можете заказать полный тестовый доступ на 4 суток к LIGA360 по ссылке.

Читайте также:

С 1 сентября будут действовать обновленные тарифы на кассовое обслуживание и инкассацию

Источник

Поделиться

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Перейти к верхней панели
Top.Mail.RuАнализ сайта - PR-CY Rank Яндекс.Метрика