Небанковские финучреждения должны раскрыть свои структуры собственности до 17 июня 2021 года

Вступило в силу соответствующее постановление Правления НБУ

Вступило в силу соответствующее постановление Правления НБУ

Национальный банк утвердил требования к структурам собственности предоставителей финансовых услуг и предусмотрел четкие критерии их прозрачности.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Нацбанка от 14 апреля 2021 года № 30 «Об утверждении Положения о требованиях к структуре собственности предоставителей финансовых услуг», которое вступило в силу 17 апреля.

С полным текстом документа можно ознакомиться в модуле «Законодательство» ИПС ЛІГА:ЗАКОН, заказав тестовый доступ.

В Нацбанке пояснили, что все небанковские финансовые учреждения (кроме кредитных союзов), а также лизингополучатели, операторы почтовой связи, имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, должны будут подать в Национальный банк информацию о своей структуре собственности. Они также должны опубликовать ее на собственных веб-сайтах. Кроме этого, все компании, которые будут обращаться в НБУ для получения лицензии, также должны раскрывать своих собственников и связи между ними.

Требования к раскрытию структур собственности небанковских финучреждений заработают с 17 апреля 2021 года. В течение двух месяцев (до 17 июня 2021 года) небанковские финансовые учреждения должны раскрыть свои структуры собственности. В течение 6 месяцев с даты вступления в силу новых правил (то есть до 17 октября 2021 года) компании, не имеющие прозрачных структур собственности, будут иметь возможность исправить эту ситуацию и привести их в соответствие с новыми требованиями.

Основные требования к прозрачности структур собственности:

• Небанковские финучреждения должны отображать информацию обо всех собственниках существенного участия и ключевых участниках. Также они должны раскрывать характер взаимосвязей между ними. Документы о структуре собственности должны содержать полную и достоверную информацию на дату подачи.

• Все собственники существенного участия должны согласовать такое владение с регулятором. Речь идет как о приобретении существенного участия, так и его увеличении.

• В структуре собственности не должно быть лиц, которым запрещено владеть корпоративными правами и/или осуществлять значительное или решающее влияние на деятельность учреждения.

Признаки непрозрачной структуры собственности (отдельные примеры)

Отсутствие собственников существенного участия

Структура собственности предоставителя финансовых услуг непрозрачная, если пакет акций раздроблен между номинальными акционерами так, чтобы каждый имел менее 10 %. Такой способ используют финучреждения, чтобы избежать согласования регулятора.

Циклическая структура собственности

Структура собственности непрозрачная, если финучреждение де-факто владеет само собой (то есть когда предоставитель финуслуг является собственником существенного участия в юрлице, которое является одновременно собственником существенного участия в предоставителе).

Использование трастовых конструкций с нарушением установленных требований

Учреждения имеют право использовать трастовые конструкции исключительно при условии раскрытия полной и достоверной информации о такой конструкции Нацбанку. Структура собственности непрозрачная, если украинские бенефициары прячутся от раскрытия, пользуясь иностранными (офшорными) компаниями, иностранными номинальными держателями акций или трастами.

Несогласование с регулятором приобретения существенного участия

Если в структуре собственности есть лица, которые прямо или опосредствовано владеют свыше 10 % капитала учреждения, но не согласовали такое приобретение с регулятором, такие структуры также будут считаться непрозрачными.

Последствия несоответствия структуры собственности требованиям

Регулятор будет давать время учреждениям для исправления ситуации в случае выявления проблем со структурой собственности. Однако в случае их неустранения Национальный банк будет иметь право принять решение об аннулировании всех лицензий, выданных учреждению или лицу.

Переход на электронный документооборот

Сведения о структуре собственности будут подаваться в Национальный банк Украины в электронной форме. Описание показателей и другие технологические требования к подаче сведений в электронной форме будут размещены на страницах официального интернет-представительства НБУ до сведения участников рынка в разделе «Статистика/Организация статистической отчетности».

Как быть уверенными в бизнес-связях? CONTR AGENT даст оценку компаний по 19 индикаторам рисков. Система покажет проблемы стоящие внимания: частые смены руководства, отсутствие данных о конечных бенефициарах и уставном капитале. Заказывайте CONTR AGENT прямо сейчас и получите всю полноту информации о партнерах и конкурентах.

Читайте также:

Приняты три закона относительно реструктуризации валютных кредитов

Источник

Поделиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *